Finance & assurance

Business plan et plan financier pour fiduciaires et prestataires financiers : mandats, honoraires, agrément.

Fiduciaire, gestion de patrimoine ou courtage en assurance : planix calcule mandats, honoraires, personnel et agrément – aussi pour une reprise.

Mandats, honoraires, reprise.

Concept gratuit, business plan et plan financier CHF 49 – en une fois, même sans abonnement.

En fiduciaire et finance, le portefeuille de clients est le capital

Peu d’investissements, mais des frais de personnel élevés et des honoraires souvent facturés des mois après le travail. En cas de reprise, ce qui compte, c’est le prix du portefeuille et combien de clients restent – planix montre si le résultat porte le prix d’achat.

Peu d’investissements, mais des frais de personnel élevés et des honoraires souvent facturés des mois après le travail. En cas de reprise, ce qui compte, c’est le prix du portefeuille et combien de clients restent – planix montre si le résultat porte le prix d’achat.

Ce qui porte le plan dans ce secteur

Les règles en détail
Chiffre d’affaires

Mandats et honoraires

Mandats fois honoraires annuels ou heures fois taux – avec rythme de facturation.

Coûts

Personnel, logiciels, responsabilité civile

Le personnel qualifié est le plus gros poste, plus logiciels, agrément, RC professionnelle.

Capital

Portefeuille de clients et IT

En cas de reprise, le prix d’achat, sinon IT et caution – plus réserve pour la facturation.

Ce que banque et organisme de soutien vérifient d’abord

  1. 1
    Taux de reprise du portefeuilleCombien de clients restent – le scénario prudent calcule avec moins.
  2. 2
    Prix d’achat payé par le résultatSi le cash-flow porte intérêts et amortissement du prix d’achat – avec feu.
  3. 3
    Chiffre d’affaires par poste à plein tempsComparés aux données officielles : les honoraires par personne sont-ils plausibles ?
  4. 4
    Agrément et responsabilité civileAutorisation et responsabilité civile au chapitre Entreprise, les coûts dans le compte de résultat.

Indicateurs qui figurent dans le plan

  • Mandats et honoraires par mandat
  • Chiffre d’affaires par poste à plein temps
  • Frais de personnel en %
  • Taux de reprise
  • Rythme de facturation
  • Capacité de service de la dette

Où tu déposes

  • Banque principale pour crédit de reprise
  • Vendeur pour prêt du vendeur et earn-out
  • Organisme de cautionnement si les garanties manquent
  • Uniquement pour ta propre planification

Comparaison sectorielle issue de: Office fédéral de la statistique, Eurostat, Zefix, Recherche web

Financement typique

Fonds propres plus crédit de reprise et prêt du vendeur

Un portefeuille de clients n’est pas une garantie qu’une banque nantit. Typiques : fonds propres, un crédit bancaire et un prêt du vendeur lié au taux de reprise.

Un portefeuille de clients n’est pas une garantie qu’une banque nantit.

Quelle formule convient

Business & planification financière Pro

Le concept est gratuit : prestation, clients cibles, agrément et concurrence. Reprise, service de la dette, comparaison sectorielle et scénarios, Business & planification financière Pro les calcule pour CHF 49.

Le concept est gratuit : prestation, clients cibles, agrément et concurrence. Reprise, service de la dette, comparaison sectorielle et scénarios, Business & planification financière Pro les calcule pour CHF 49.

Voir les tarifs
FAQ

Questions fréquentes du secteur

Tu indiques prix d’achat, prêt du vendeur et les chiffres du vendeur. Le plan contient bilan d’ouverture, comparaison réel-plan et service de la dette ; le taux de reprise, tu le pilotes par les ventes.

Oui, par le délai de paiement par offre. Le plan de liquidités montre la réserve que cela demande.

Non. Le plan est un soutien à la planification avec tes chiffres et ne remplace aucun conseil fiscal, juridique ou en placement.

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