Plan de trésorerie
La plupart des jeunes entreprises n’échouent pas faute de bénéfice, mais faute de liquidités. Le plan de trésorerie garantit que tu restes solvable à tout moment.
Bénéfice n’est pas synonyme de liquidités
Une entreprise peut être rentable et pourtant insolvable, par exemple quand les clients paient tard alors que tu dois régler immédiatement fournisseurs et salaires. Le plan de trésorerie considère les flux de paiement effectifs, pas seulement le bénéfice.
Planifier mois par mois
Inscris pour chaque mois tous les encaissements et décaissements prévus. Le solde courant te montre quand cela devient serré, assez tôt pour réagir, par exemple avec une limite de crédit ou des délais de paiement adaptés.
Repérer tôt les difficultés
Le plan est un système d’alerte précoce. Si un solde négatif apparaît, tu peux réagir avant que la situation devienne critique : par un financement, un encaissement plus rapide ou des dépenses reportées.
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre liquidités et bénéfice ?
Le bénéfice correspond aux produits moins les charges sur une période. Les liquidités sont l’argent réellement disponible à un moment donné. On peut être rentable et pourtant insolvable.
À quelle fréquence mettre à jour le plan de trésorerie ?
Au moins une fois par mois, plus souvent en phase de lancement. Tu repères ainsi les difficultés tôt et peux réagir à temps.
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