Dal progetto al piano
che la banca accetta.

Dal tuo progetto nasce un concetto – con il piano Pro un piano finanziario su cinque anni, che verifichi prima.

Concetto, poi piano finanziario su 5 anni – verificato da te.

Inizia gratis

Oltre 600 fondatrici e fondatori hanno già iniziato. 600+ fondatori avviati

Come lavora planix

Calcolato.
Non stimato.

1Come si svolge?

Procedimento

In quattro passi al piano.

Rispondi a domande chiare – planix calcola, tu verifichi, planix scrive.

Tu rispondi, planix calcola, tu verifichi.

1DescrivereProgetto, offerta, cliente target, concorrenza – con domande brevi.
2CompletareOfferte, personale, costi, investimenti, mezzi propri, fabbisogno privato.
3Verificareplanix calcola cinque anni, nel board finanziario modifichi i valori.
4Presentare16 capitoli, Excel e lista degli allegati per il tuo interlocutore.
Poi

2Come si calcola?

Fabbisogno di capitale

Quanti soldi servono per partire – e da dove arrivano.

La prima domanda di ogni banca – calcolata per voci, non come forfait.

Calcolato per voci, non a forfait.

Fabbisogno di capitale

Investimenti mobiliCHF 62’000
Investimenti ediliCHF 48’000
Investimenti immaterialiCHF 9’000
Costi di costituzione e cauzioneCHF 14’000
Magazzino inizialeCHF 12’000
Perdite di avviamento e riservaCHF 35’000
TotaleCHF 180’000

Fonti di finanziamento

Mezzi propriCHF 60’000
Credito bancarioCHF 100’000
Mezzi mancantiCHF 20’000
TotaleCHF 180’000

Esempio. I mezzi mancanti sono in una riga a parte nel piano – con modi per chiudere la lacuna.

I mezzi mancanti sono in una riga a parte nel piano.

Credito lasciato vuoto? planix calcola il fabbisogno. Le garanzie contano solo con il valore ipotecabile.Credito vuoto? planix calcola il fabbisogno.

Piano economico

Da dove viene ogni numero.

Ricavi, costi e risultato vengono dai tuoi dati – mese per mese, poi per anno.

Tutto dai tuoi dati, mese per mese.

Ogni riga ha un’origine

Ricavi: prezzo per vendite al mese, per offerta, dal mese di inizio
Costo della merce: costo della merce per unità per vendite
Personale: grado di occupazione per stipendio, con contributi sociali, dal mese di inizio
Costi correnti: solo gli importi che indichi
Ammortamenti: dagli investimenti, per tipo
Interessi e ammortamento: dai crediti con interessi e durata

Il tuo stipendio

Se lo lasci vuoto, planix calcola lo stipendio che copre il tuo fabbisogno privato – il semaforo mostra se l’impresa lo regge.

Se vuoto: stipendio che copre il tuo fabbisogno privato.

Confronto di settore con dati ufficiali

Costi del personaleQuota sui ricavi
Costi di merci e materialeQuota sui ricavi
Ricavi per posto a tempo pienoImporto per anno

Se il tuo piano si discosta molto, è indicato con fonte: Ufficio federale di statistica, Eurostat, Zefix, Ricerca web.

Gli scostamenti dal settore sono indicati.

3Come si verifica?

Sostenibilità

Il piano regge? La banca calcola quattro numeri.

planix li calcola prima – con semaforo dalle tabelle, non dal testo.

Quattro indicatori con semaforo – calcolati prima.

Ricavi e risultato annuo su cinque anni

Anno 1CHF 320’000CHF -18’000

Anno 2CHF 410’000CHF 12’000

Anno 3CHF 450’000CHF 28’000

Anno 4CHF 470’000CHF 36’000

Anno 5CHF 480’000CHF 40’000

Esempio. Break-even nel mese 14.

Quattro indicatori con semaforo

Capacità di servizio del debito1.6
Fattore di indebitamento3.1 anni
Quota di capitale proprio24 %
Fabbisogno privato copertodall’anno 2
Liquidità minima · Mese 7CHF 11’000

Ogni semaforo viene da una tabella del piano finanziario. Le soglie sono nel capitolo Ipotesi.

Scenari

Quanti ricavi possono mancare.

Il tuo piano con meno e più ricavi – e quando diventa dura.

Meno, più ricavi – quando diventa dura?

Scenario	Ricavi anno 2	Risultato annuo	Break-even
Base	CHF 410’000	CHF 12’000	Mese 14
Prudente −20 %	CHF 328’000	CHF -21’000	Mese 27
Ottimistico +15 %	CHF 472’000	CHF 34’000	Mese 10

Valori di esempio. Il tuo piano mostra anche i ricavi a partire dai quali copri i costi.

4Che cosa ricevo?

Risultato

Che cosa hai in mano alla fine.

Un piano che puoi presentare così com’è – ogni numero dalle tabelle.

Un piano che puoi presentare così com’è.

Sviluppare il concetto di business

Breve profilo
Concetto di business

Pianificazione aziendale e finanziaria Pro

Piano aziendale e finanziario
Piano finanziario (allegato Excel)

16 capitoliOgni numero con valuta e annoSemafori dalle tabelle

I 16 capitoli del piano

Business plan e piano finanziario · Lea Brunner

1Sintesi

La Kaffeewerk Steinberg GmbH apre nel centro storico di Winterthur un caffè con torrefazione propria e vende chicchi appena tostati in negozio e in abbonamento. L'attività inizia a marzo 2027. Il fabbisogno di capitale complessivo ammonta a CHF 263’400. Il finanziamento avviene tramite Mezzi propri fondatrice di CHF 80’000, Credito bancario con fideiussione di CHF 160’000 e Prestito genitori di CHF 25’000. Il pareggio è raggiunto a agosto 2027.

Fabbisogno di capitaleCHF 263’400

Fatturato 2027CHF 417’081

Risultato d'esercizio 2027CHF -53’645

Indicatore	Valore
Fabbisogno di capitale totale	CHF 263’400.00
Provenienza dei mezzi totale	CHF 265’000.00
Fatturato anno 1	CHF 417’081.00
Fatturato anno 3	CHF 597’936.00
Risultato d'esercizio anno 1	CHF -53’645.00
Risultato d'esercizio anno 3	CHF 60’640.00
Mese di pareggio	08.2027
Liquidità minima nell'orizzonte di piano	CHF 78’139.00
Quota di capitale proprio anno 3 (in %)	48.1 %

Più l’allegato Excel con otto fogli – dalla panoramica alla sostenibilità.

Il piano Pro

Pianificazione aziendale e finanziaria Pro: dal concetto al piano finanziario.

Riprende il concetto e aggiunge tutti i numeri per banca ed ente di promozione – una tantum, senza abbonamento.

Concetto più tutti i numeri – una tantum.

Fabbisogno di capitale e finanziamento

Fabbisogno a fronte di mezzi propri, crediti e garanzie – mezzi mancanti in una riga a parte.

Voci, fonti di finanziamento, lacuna.

Capitoli 7 e 8, Excel

Conto economico di piano

Ricavi e costi dai tuoi dati – per anno ricavi, EBITDA e risultato.

Cinque anni dai tuoi dati.

Capitolo 9, Excel

Liquidità

Mese per mese su due anni; il livello più basso stabilisce la riserva.

24 mesi singolarmente, poi per anno.

Capitolo 10, Excel

Bilancio di piano

Bilancio per ogni anno di piano, in caso di rilevamento con bilancio di apertura.

Cinque anni, bilancio di apertura.

Capitolo 11, Excel

Sostenibilità con semafori

Servizio del debito, indebitamento, capitale proprio e fabbisogno privato – ognuno con semaforo.

Quattro indicatori, bilancio familiare.

Capitolo 12, Excel

Scenari e rischi

Risultato, liquidità minima e break-even per scenario, più una tabella dei rischi.

Base, prudente, ottimistico.

Capitolo 13

In caso di ampliamento o rilevamento con bilancio di apertura e confronto consuntivo-piano.

In caso di rilevamento: bilancio di apertura e confronto consuntivo-piano.

Confronta i due pacchetti nel dettaglio

Presentare

Allegati per l’ente a cui presenti.

Ogni ente si aspetta allegati diversi. La lista nel capitolo 15 segue la tua scelta.

Tu scegli l’interlocutore – la lista degli allegati lo segue.

Svizzera

Banca di riferimento: colloquio di credito
Cooperativa di fideiussione: BG OST-SÜD, BG Mitte, SAFFA

Nel piano: Allegati per banca di riferimento e fideiussione

Anche per locatore, partner o solo per te – allora senza lista degli allegati.

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Il tuo progetto come documento – gratis, in circa 15 minuti.

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Poi

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Concetto e numeri restano nel tuo account. Lean business plan, finanziamenti pubblici e costituzione ci costruiscono sopra.

Tutto resta nel tuo account – i moduli successivi ci costruiscono sopra.

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Dal progetto al pianoche la banca accetta.