Finanza e assicurazioni

Business plan e piano finanziario per fiduciarie e servizi finanziari: mandati, onorari, autorizzazione.

Fiduciaria, gestione patrimoniale o broker assicurativo: planix calcola mandati, onorari, personale e autorizzazione – anche per un rilevamento.

Mandati, onorari, rilevamento.

Concetto gratis, business plan e piano finanziario CHF 49 – una tantum, anche senza abbonamento.

Nelle fiduciarie e nei servizi finanziari il portafoglio clienti è il capitale

Pochi investimenti, ma costi del personale alti e onorari spesso fatturati mesi dopo il lavoro. In caso di rilevamento conta quanto costa il portafoglio clienti e quanti clienti restano – planix mostra se il risultato regge il prezzo d’acquisto.

Pochi investimenti, ma costi del personale alti e onorari spesso fatturati mesi dopo il lavoro. In caso di rilevamento conta quanto costa il portafoglio clienti e quanti clienti restano – planix mostra se il risultato regge il prezzo d’acquisto.

Che cosa sostiene il piano in questo settore

Le regole nel dettaglio
Ricavi

Mandati e onorari

Mandati per onorario annuo o ore per tariffa – con ritmo di fatturazione.

Costi

Personale, software, responsabilità civile

Il personale specializzato è la voce più grande, più software, autorizzazione, responsabilità civile professionale.

Capitale

Portafoglio clienti e IT

In caso di rilevamento il prezzo d’acquisto, altrimenti IT e cauzione – più la riserva per la fatturazione.

Che cosa verificano per prime banca ed ente di promozione

  1. 1
    Quota di rilevamento del portafoglio clientiQuanti clienti restano – lo scenario prudente calcola con meno.
  2. 2
    Prezzo d’acquisto dal risultatoSe il cash flow regge interessi e ammortamento del prezzo d’acquisto – con semaforo.
  3. 3
    Ricavi per posto a tempo pienoNel confronto con dati ufficiali: gli onorari per persona sono plausibili?
  4. 4
    Autorizzazione e responsabilità civileAutorizzazione e responsabilità civile nel capitolo Impresa, i costi nel conto economico.

Indicatori che trovi nel piano

  • Mandati e onorario per mandato
  • Ricavi per posto a tempo pieno
  • Costi del personale in %
  • Quota di rilevamento
  • Ritmo di fatturazione
  • Capacità di servizio del debito

A chi presenti

  • Banca di riferimento per credito di rilevamento
  • Venditore per prestito del venditore ed earn-out
  • Ente di fideiussione, se mancano garanzie
  • Solo per la propria pianificazione

Confronto di settore da: Ufficio federale di statistica, Eurostat, Zefix, Ricerca web

Finanziamento tipico

Mezzi propri più credito di rilevamento e prestito del venditore

Un portafoglio clienti non è una garanzia che una banca ipoteca. Tipici sono mezzi propri, un credito bancario e un prestito del venditore legato alla quota di rilevamento.

Un portafoglio clienti non è una garanzia che una banca ipoteca.

Il pacchetto adatto

Pianificazione aziendale e finanziaria Pro

Il concetto è gratis: servizio, clienti target, autorizzazione e concorrenza. Rilevamento, servizio del debito, confronto di settore e scenari li calcola Pianificazione aziendale e finanziaria Pro per CHF 49.

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Vedi i prezzi
FAQ

Domande frequenti dal settore

Indichi prezzo d’acquisto, prestito del venditore e i numeri del venditore. Il piano contiene bilancio di apertura, confronto consuntivo-piano e servizio del debito; la quota di rilevamento la regoli tramite le vendite.

Sì, tramite il termine di pagamento per offerta. La pianificazione della liquidità mostra la riserva che richiede.

No. Il piano è un supporto alla pianificazione con i tuoi numeri e non sostituisce una consulenza fiscale, legale o d’investimento.

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