Finanzas y seguros

Plan de negocio y financiero para gestorías y servicios financieros: encargos, honorarios, autorización.

Gestoría, gestión patrimonial o correduría de seguros: planix calcula encargos, honorarios, personal y autorización, también para un traspaso.

Encargos, honorarios, traspaso.

Concepto gratis, plan de negocio y financiero por CHF 49 – pago único, también sin suscripción.

En gestorías y servicios financieros, la cartera de clientes es el capital

Poca inversión, pero costes de personal altos y honorarios que a menudo se facturan meses después del trabajo. En un traspaso cuenta lo que cuesta la cartera y cuántos clientes se quedan: planix muestra si el resultado soporta el precio de compra.

Poca inversión, pero costes de personal altos y honorarios que a menudo se facturan meses después del trabajo. En un traspaso cuenta lo que cuesta la cartera y cuántos clientes se quedan: planix muestra si el resultado soporta el precio de compra.

Qué sostiene el plan en este sector

Las reglas en detalle
Facturación

Encargos y honorarios

Encargos por honorario anual u horas por tarifa, con ritmo de facturación.

Costes

Personal, software, responsabilidad civil

El personal técnico es la partida más grande; más software, autorización, responsabilidad civil profesional.

Capital

Cartera de clientes e informática

En un traspaso, el precio de compra; si no, informática y fianza. Más reserva para la facturación.

Qué revisan primero el banco y el organismo de ayudas

  1. 1
    Clientes que se quedan tras la compraCuántos clientes se quedan; el escenario prudente calcula con menos.
  2. 2
    Precio de compra pagado con el resultadoSi el cash flow cubre intereses y amortización del precio de compra, con semáforo.
  3. 3
    Ingresos por puesto a jornada completaFrente a datos oficiales: ¿son razonables los honorarios por persona?
  4. 4
    Autorización y responsabilidad civilAutorización y responsabilidad civil en el capítulo Empresa; los costes, en la cuenta de resultados.

Indicadores que verás en el plan

  • Encargos y honorario por encargo
  • Ingresos por puesto a jornada completa
  • Costes de personal en %
  • Clientes que se quedan
  • Ritmo de facturación
  • Capacidad de pago de la deuda

Dónde lo presentas

  • Banco habitual para crédito de compra
  • Vendedor para préstamo del vendedor y earn-out
  • Entidad de avales, si faltan garantías
  • Solo para tu propia planificación

Comparación sectorial de: Oficina Federal de Estadística, Eurostat, Zefix, Investigación web

Financiación típica

Fondos propios más crédito de compra y préstamo del vendedor

Una cartera de clientes no es una garantía que acepte un banco. Lo típico son fondos propios, un crédito bancario y un préstamo del vendedor ligado a los clientes que se quedan.

Una cartera de clientes no es una garantía que acepte un banco.

El paquete adecuado

Planificación empresarial y financiera Pro

El concepto es gratis: servicio, clientes objetivo, autorización y competencia. Traspaso, servicio de la deuda, comparativa del sector y escenarios los calcula Planificación empresarial y financiera Pro por CHF 49.

El concepto es gratis: servicio, clientes objetivo, autorización y competencia. Traspaso, servicio de la deuda, comparativa del sector y escenarios los calcula Planificación empresarial y financiera Pro por CHF 49.

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FAQ

Preguntas frecuentes del sector

Indicas precio de compra, préstamo del vendedor y las cifras del vendedor. El plan incluye balance de apertura, comparación real-previsto y servicio de la deuda; los clientes que se quedan los ajustas con las ventas.

Sí, con el plazo de pago de cada oferta. La planificación de liquidez muestra la reserva que hace falta.

No. El plan es un apoyo a la planificación con tus cifras y no sustituye el asesoramiento fiscal, jurídico ni de inversión.

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