Finanzen & Versicherung

Business- und Finanzplan für Treuhand und Finanzdienstleister: Mandate, Honorare, Zulassung.

Treuhand, Vermögensverwaltung oder Versicherungsbroker: planix rechnet Mandate, Honorare, Personal und Zulassung – auch für eine Übernahme.

Mandate, Honorare, Übernahme.

Konzept kostenlos, Business- und Finanzplan CHF 49 – einmalig, auch ohne Abo.

Bei Treuhand und Finanzdiensten ist der Mandantenstamm das Kapital

Wenig Investitionen, aber hohe Personalkosten und Honorare, die oft Monate nach der Arbeit fakturiert werden. Bei Übernahmen zählt, was der Mandantenstamm kostet und wie viele Mandanten bleiben – planix zeigt, ob das Ergebnis den Kaufpreis trägt.

Wenig Investitionen, aber hohe Personalkosten und Honorare, die oft Monate nach der Arbeit fakturiert werden. Bei Übernahmen zählt, was der Mandantenstamm kostet und wie viele Mandanten bleiben – planix zeigt, ob das Ergebnis den Kaufpreis trägt.

Was den Plan in dieser Branche trägt

Regeln im Detail
Umsatz

Mandate und Honorare

Mandate mal Jahreshonorar oder Stunden mal Satz – mit Fakturierungsrhythmus.

Kosten

Personal, Software, Haftpflicht

Fachpersonal ist der grösste Posten, dazu Software, Zulassung, Berufshaftpflicht.

Kapital

Mandantenstamm und IT

Bei Übernahme der Kaufpreis, sonst IT und Kaution – plus Reserve für die Fakturierung.

Was Bank und Förderstelle zuerst prüfen

  1. 1
    Übernahmequote des MandantenstammsWie viele Mandanten bleiben – das vorsichtige Szenario rechnet mit weniger.
  2. 2
    Kaufpreis aus dem ErgebnisOb der Cashflow Zins und Amortisation des Kaufpreises trägt – mit Ampel.
  3. 3
    Umsatz je VollzeitstelleIm Vergleich mit amtlichen Daten: Sind die Honorare je Person plausibel?
  4. 4
    Zulassung und HaftpflichtBewilligung und Haftpflicht im Kapitel Unternehmen, die Kosten in der Erfolgsrechnung.

Kennzahlen, die im Plan stehen

  • Mandate und Honorar je Mandat
  • Umsatz je Vollzeitstelle
  • Personalkosten in %
  • Übernahmequote
  • Fakturierungsrhythmus
  • Kapitaldienstfähigkeit

Wo du einreichst

  • Hausbank für Übernahmekredit
  • Verkäufer für Verkäuferdarlehen und Earn-out
  • Bürgschaftsstelle, wenn Sicherheiten fehlen
  • Nur für die eigene Planung

Branchenvergleich aus: Bundesamt für Statistik, Eurostat, Zefix, Web-Recherche

Typische Finanzierung

Eigenmittel plus Übernahmekredit und Verkäuferdarlehen

Ein Mandantenstamm ist keine Sicherheit, die eine Bank belehnt. Typisch sind Eigenmittel, ein Bankkredit und ein Verkäuferdarlehen, das an die Übernahmequote gekoppelt ist.

Ein Mandantenstamm ist keine Sicherheit, die eine Bank belehnt.

Welches Paket dafür passt

Business & Finanzplanung Pro

Das Konzept ist kostenlos: Dienstleistung, Zielkunden, Zulassung und Konkurrenz. Übernahme, Kapitaldienst, Branchenvergleich und Szenarien rechnet Business & Finanzplanung Pro für CHF 49.

Das Konzept ist kostenlos: Dienstleistung, Zielkunden, Zulassung und Konkurrenz. Übernahme, Kapitaldienst, Branchenvergleich und Szenarien rechnet Business & Finanzplanung Pro für CHF 49.

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FAQ

Häufige Fragen aus der Branche

Du gibst Kaufpreis, Verkäuferdarlehen und die Zahlen des Verkäufers an. Der Plan enthält Eröffnungsbilanz, Ist-Plan-Vergleich und Kapitaldienst; die Übernahmequote steuerst du über die Verkäufe.

Ja, über das Zahlungsziel je Angebot. Die Liquiditätsplanung zeigt die Reserve, die das braucht.

Nein. Der Plan ist Planungsunterstützung mit deinen Zahlen und ersetzt keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung.

Unterstützt von führenden Gründungsexperten und Partnern

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